課程主題：《銀行微信營銷和維護技巧》-微力無邊 增長無限

第一部分 項目背景

目前各銀行的客戶經(jīng)營競爭進入了白熱化階段，私域客戶的經(jīng)營已經(jīng)是大家的爭先恐后涌入的必爭陣地，有三方面重要原因時刻提醒咱們必須把“微信”這個未來的常用工具充分利用起來：

1. 微信在2021-2022的成交金額已超過了3萬億（僅是通過微信的線上交易實時數(shù)據(jù)）；

2. 中國銀保監(jiān)會在《關于進一步做好疫情防控金融的通知》明確指出：各銀行未來要積極推廣和優(yōu)化“非接觸式服務”渠道，提供安全便捷的“在家”金融服務。

3. 隨著金融媒介多元化、互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊，市場營銷模式的變化，利率市場化改革、銀行產(chǎn)品同質(zhì)化等影響，銀行競爭日趨走向成本透支的惡性競爭中，對今天銀行經(jīng)營形成了多重沖擊，也對銀行客戶可持續(xù)經(jīng)營和發(fā)展形成了一道難以逾越的屏障。

而要真正做到“非接觸式”維護、開發(fā)和經(jīng)營客戶，除了咱們常用的電話營銷模式之外，“微信“已成為當下銀行人營銷和維護客戶的主要工具，但其實我們很多銀行人還并沒有意識到也并不重視，這片領地已經(jīng)被各大銀行虎視眈眈，顛覆與被顛覆從未像今天這樣迅速，甚至很多跨界的對手通過這個工具在挖搶我們的客戶，我們已進入了“我顛覆你，與你無關”的時代。而咱們很多銀行人在微信上除了“送”、“播”、“售”、“曬“、”怨“、”閉“、“冷”，幾乎給客戶提供不了更多的價值，何談維護、開發(fā)和經(jīng)營客戶！ 

n “送”：快來找我行，我們開始搞活動，送禮品啦。

n “播”：除了給客戶發(fā)新聞、天氣播報等無任何溝通。

n “售”：我行開始發(fā)行××產(chǎn)品了，需要的快來找我。

n “曬”：曬生活、曬孩子、曬恩愛、曬物品、曬美食。

n “怨”：吐糟生活，吐槽工作，吐槽市場，吐槽各種。

n “閉”：僅三天可見，僅一個月可見，或者直接關閉。

n “冷”：建了社群幾乎不說話，一說話就是廣告信息…….

而正是咱們這些無效動作，并且沒有線上經(jīng)營客戶的思維，以及對私域客戶的重視程度不夠?qū)е铝耍?/span>

n 中高端客戶不來網(wǎng)點了，沒有信任基礎和維護能力持續(xù)建立互動；

n 客戶經(jīng)理管戶客戶很多，不懂批量建立信任，很難能大面積覆蓋；

n 除了客戶系統(tǒng)里的基本數(shù)據(jù)和業(yè)務交易數(shù)據(jù)，其他信息無從了解；

n 存量中高端客戶的產(chǎn)品滲透率還不夠，長尾客戶就更沒時間維護；

n 行里新出的產(chǎn)品和活動，無法讓更多客戶深度知曉，發(fā)了也不看；

n 存量客戶挖掘的都還不夠，更沒有時間和精力去拓展新增的客戶；

n 和少量的老客戶關系不錯，但不知如何溝通能讓他們幫忙轉(zhuǎn)介紹……..

所以，如何用個人微信號和微信社群經(jīng)營好客戶，實現(xiàn)增加客戶粘性，維護存量、深挖存量，挖搶他行獲客新增、贏得信任轉(zhuǎn)介裂變等工作是目前我們需要關注的重中之重！本課程將從我團隊在多家銀行的最佳實踐經(jīng)驗，梳理線上獲客、維客、裂變的邏輯與方法，重點教會學員：“用微信點對點深度溝通獲客、用微信朋友圈打造專業(yè)形象建立信任維客、用微信社群深度經(jīng)營批量轉(zhuǎn)化和裂變，深入分析線上如何創(chuàng)新性的大面積獲取客戶、促進客戶參與、提升轉(zhuǎn)化率等，手把手帶你避開雷區(qū)直達目標，提升業(yè)績！

第二部分 項目目標

■ 樹立移動互聯(lián)網(wǎng)時代的客戶經(jīng)營理念

■ 打造專業(yè)、立體、正能量的個人品牌

■ 掌握微信獲客的多種方法擴展客戶群

■ 掌握微信互動技巧開展日常服務營銷

■ 熟悉社群營銷的方法，提高客戶黏性

■ 玩轉(zhuǎn)朋友圈提升營銷、互動的達成率

第三部分 課程對象及時長

l 課程對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、網(wǎng)點管理者、條線管理者；

l 課程時長：2-3天，6小時/天；

第四部分 課程形式

l 結合不同層級目標客戶萃取出最重點及最困難的工作場景協(xié)助完成現(xiàn)階段考核的重點，；

l 對不同工作年限客戶經(jīng)理在經(jīng)營客戶中所需要的知識、技能、態(tài)度提煉、總結和講述；

l 從以上提煉的內(nèi)容中，選擇最典型的常見難點案例進行案例教學、實戰(zhàn)演練、復盤總結。

第五部分 課程綱要

第一講：《思維篇》-銀行人為什么要重視線上營銷？

1、 當前銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

l 客戶社交習慣和金融消費習慣的改變

l 對銀行人來說，客戶關系的本質(zhì)是什么？

2、 后疫情時代的客戶經(jīng)營中應該重點關注那些事情？

l 不同層級的各類客戶思維和行為上發(fā)生的改變；

l 客戶經(jīng)營中的焦慮的真的是因為疫情的到來才有的嗎？

l 如何危中找機，真正實現(xiàn)長效業(yè)績的可持續(xù)的增長？

3、 面臨和競爭對手產(chǎn)品同質(zhì)化，如何脫穎而出？

l 銀行各層級客戶關系維護和開發(fā)中目前面臨的困局

l 同業(yè)競爭對手采取的不同維護手段和思路

案例分析：《我行理財?shù)陀谒校?/span>1000萬即將流失》；

l 如何做到“攔截需求，主動出擊”；

l 營銷中的四種制勝思維；

l 理財收益低于他行的七大應對策略；

l 案例復盤：我行產(chǎn)品收益低于他行，如何成功挽留；

l 營銷思維決定業(yè)績增長；

案例分析：《取不出來的8000萬》；

案例分析：《一個動作沒做好，丟了一億的結構性存款》；

案例分析：《客戶基金虧損，銀行全額賠償》；

l 銀行優(yōu)秀營銷人員能力素質(zhì)模型

第二講：《引流篇》-基于不同客群的微信朋友圈IP打造

1、 微信朋友圈IP打造與定位

l 銀行人的朋友圈現(xiàn)狀

l “營銷“VS“贏銷”-你朋友圈的樣子就是你在客戶眼中的真實模樣

l 偶爾VS持久：任何人都本沒有人設，建立個人品牌是需要時間和持續(xù)不斷的動作

l 思考：你那些朋友發(fā)的朋友圈內(nèi)容讓你的感覺很不好？

2、用五個問題梳理清楚自己未來形象塑造的方向

l 專業(yè)：我是做什么的？

l 價值：我能幫你解決什么問題？

l 差異：我和別人有什么不同？

l 個性：別人為什么喜歡我？

l 信任：想做業(yè)務為什么會第一時間找到你？

3、 基于銀行人的朋友圈顧問式形象塑造六步法

l 企業(yè)價值觀

l 個人風格化

l 名字即名片

l 頭像建信任

l 簽名塑價值

l 背景造溫馨

l 顏色抓心態(tài)

l 植入顯專業(yè)

（中國銀行案例、工商銀行案例、中信銀行案例、江蘇銀行案例…….）

4、 專屬銀行人的朋友圈內(nèi)容輸出模型

l 終極目標：讓客戶，從想看-能懂-觸動-行動-到分享裂變轉(zhuǎn)化；

l 思考：為什么我們會對朋友圈某些內(nèi)容感興趣，我們也會持續(xù)的關注某些人？

l 基于銀行人朋友圈內(nèi)容輸出如何設定預期；

l 始于顏值-銀行人朋友圈標題設置的十種方法

l 基于不同類型客群如何分客群輸出內(nèi)容，具體用什么選方法；

l 基于銀行客群分類模型規(guī)整通訊錄——建立現(xiàn)有客戶“微檔案”

l 銀行人的日常生活類朋友圈如何發(fā)？

l 銀行人的需求啟發(fā)類朋友圈如何法？

l 思考：為什么要用大量的啟發(fā)性文案？

l 銀行人的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化類朋友圈如何發(fā)？

l 不同類型的客群用什么切入點去影響他們？（寶媽、老人、商戶、企業(yè)、白領、VIP…..）

l “你絕不會有第二次機會重塑第一印象”-朋友圈同樣如此

l 如何讓客戶把你設置為“優(yōu)先關注”？

l 課堂練習：××產(chǎn)品的朋友圈文案修改。

l 銀行人的朋友圈海報應該如何設計才能一眼吸引住客戶？

l 銀行人朋友圈內(nèi)容、海報設計的三大禁忌；

l 朋友圈發(fā)送六大關鍵細節(jié)（頻率、時間、敏感詞、折疊、違規(guī)、圖片數(shù)量）

l 通過朋友圈聯(lián)系的客戶應該如何去溝通深挖客戶？

（北京銀行案例、中國銀行案例、招商銀行案例、農(nóng)業(yè)銀行案例、建設銀行案例、光大銀行案例、渤海銀行案例、九江銀行案例、浦發(fā)銀行案例…….）

第三講：《獲客篇》-基于不同客群的微信點對點線上溝通

1、用高效的微信開場六步法打消客戶疑慮

l 中高端陌生客戶營銷中微信開場話術設計；

l 案例演練：《招商銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理預熱流程》

l 案例演練：《咨詢黃金的姜總》；

l 預熱六大步驟的關鍵點提示

l 如何一開口就能打消大多數(shù)客戶疑慮？

l 案例演練：《和代發(fā)薪客戶張總的第一次溝通》

l 打消客戶疑慮的十大經(jīng)典開場白；

l 成功開場白設計的底層邏輯；

l 客戶愿意聽你說下去的三大理由；

2、 與新客戶深入溝通的六個路徑

l 興趣法、快回法

l 贊美法、幫助法

l 求助法、合謀法

3、與老客戶回訪的六個路徑

l 存款或理財產(chǎn)品到期

l 信用卡逾期費用減免

l 積分兌換禮品

l 升級VIP貴賓

l 幫助企業(yè)辦理貸款延期

l 給VIP高端客戶送保險

 第四講：《裂變篇》-基于不同客群的微信社群線上經(jīng)營

1、正確認識銀行社群經(jīng)營六大綜合優(yōu)勢

l 獲客引流

l 維護養(yǎng)客

l 批量營銷

l 節(jié)約成本

l 用戶數(shù)大

l 使用率高

2、銀行人社群經(jīng)營現(xiàn)狀剖析

l 懷疑觀望型

l 異想天開型

l 狂割韭菜型

（某農(nóng)商行案例、中國銀行案例、華夏銀行案例、中信銀行案例）

3、精準化社群經(jīng)營流程

l 客群定位（微信存量、標簽最多、物理距離）

l 人員分工（銀行微信社群經(jīng)營“113原則”）

l 確定頻率（互動天天有、活動周周做）

l 互動流程（建群導流、機制設定、價值輸出、持續(xù)互動、成交裂變、群內(nèi)禁忌）

【實戰(zhàn)案例分析：】某國有行客戶經(jīng)理張**，從業(yè)16年，兩個孩子的媽，工作風格極其干練，線下溝通能力強，業(yè)績一直名列前茅，2021年以前從未嘗試過批量社群維護，隨著家里老人年齡太大無力再協(xié)助帶孩子，苦于分身乏術兩頭兼顧，尋求批量維護的方法，根據(jù)存量客戶標簽數(shù)量，策劃了一個線上親子教育社群，來看看她是怎么做的？

l 社群活動宣傳文案；

l 社群取名的兩大要素；

l 社群公告設計的三大要點；

l 非金融需求活動設計四大預熱方法；

l 執(zhí)行活動中的十五種互動形式；

l 社群活動執(zhí)行的八大標準流程；

l 社群成員為什么要留下來的10種心態(tài)；

l 社群中埋下伏筆增加轉(zhuǎn)化提升業(yè)績的三種思維；

l 【實戰(zhàn)演練：】基于自己手上寶媽、老人、商戶等精準客群社群經(jīng)營的全流程設計；

4、基于“異業(yè)聯(lián)盟”的社群經(jīng)營流程

【北京某農(nóng)商行案例】：一家地方銀行，進入商圈晚，常年被兩家國有行包夾，業(yè)績一直不溫不火，自己開玩笑說就是長期的夾心餅干，疫情期間通過聯(lián)合物業(yè)、菜商等方式短期內(nèi)新增有效戶接近600戶，新增存款3000萬。

思考：案例中的各方是如何實現(xiàn)自己的“收益鏈接”的？

l 新時期銀行新增獲客商業(yè)模式的變遷

l 銀商結盟對各方的好處：銀行方、商戶方、客戶方

l 異業(yè)聯(lián)盟的基本理念：客群相同+服務不同

l 專注有同一需求的某一類客群，千萬不能做成雜貨鋪

l 異業(yè)聯(lián)盟的步驟：精分社群+精準聯(lián)盟

l 銀商結盟的實操步驟：組織-商戶-策略-工具-流程-目標

l 銀商結盟圓滿完成的關鍵細節(jié)：組織結構-崗位設計-具體分工-激勵監(jiān)督

l 工具：《銀商結盟平臺運營責任人、過程管控等各項表單》

l 思考：那些商戶是可以和咱們合作的？

l 工具：《基于客群選擇銀商結盟計劃表》

l 思考：商戶們都缺什么，我們能為他們做什么？

l 工具：《我行能為商戶提供的7大優(yōu)勢和4大渠道》

l 《銀商結盟公告書》

l 《銀商結盟意向書》

l 《銀商結盟權益書》

l 《銀商結盟溝通話術》

l 《銀商結盟短信與電話溝通話術》

l 《銀商結盟個人分數(shù)統(tǒng)計表》

l 《銀商結盟個人成果明細表》

5、 混群吸人吸金全流程訓練

自從混了微信群，圈內(nèi)誰人不識君，一套流程行天下，方知混群也吸金

l 精準找群

l 為客塑形

l 用戶活躍

l 自我互動

l 價值分享

l 引流轉(zhuǎn)化

（北京銀行案例、中國銀行案例、招商銀行案例、農(nóng)業(yè)銀行案例、建設銀行案例、光大銀行案例、渤海銀行案例、九江銀行案例、浦發(fā)銀行案例…….）